Co to jest zarządzanie oszustwami korporacyjnymi (efm)? - definicja z techopedia

Definicja - Co oznacza zarządzanie oszustwami korporacyjnymi (EFM)?

Zarządzanie oszustwami korporacyjnymi (EFM) to monitorowanie aktywności transakcyjnej w czasie rzeczywistym między użytkownikami, kontami, procesami i kanałami w celu identyfikacji i zapobiegania wewnętrznym i zewnętrznym oszustwom w organizacji. Narzędzia do zarządzania oszustwami przedsiębiorstwa są wykorzystywane do analizy zachowań między powiązanymi użytkownikami, powiązanymi kontami, kanałami i innymi podmiotami, aby zidentyfikować nietypowe zachowania, które mogą być oznaką działalności przestępczej, korupcji lub oszustwa.

Techopedia wyjaśnia Enterprise Fraud Management (EFM)

Skuteczne rozwiązanie EFM powinno obejmować wszystkie funkcje, w tym przechwytywanie kompleksowych danych, analizę danych i dochodzenia. Oszustwa międzykanałowe wykorzystujące telefon, Internet i inne kanały stanowią ogromne zagrożenie w sektorach bankowym, ubezpieczeniowym, zdrowotnym i innych. Podejście warstwowe jest często stosowane w celu radzenia sobie z rosnącym złożonym i wyrafinowanym oszustwem wewnętrznym i zewnętrznym, którego prędkość i wpływ rosną. Składa się z kilku warstw ochrony z funkcjami wykrywania w czasie rzeczywistym, kontrolami i wieloma podejściami analitycznymi do oceny działań użytkowników i kont na wszystkich poziomach.

Pięć najczęściej używanych warstw to:

• Warstwa 1 (koncentrująca się na punktach końcowych): ta warstwa służy do zabezpieczenia punktu dostępu i obejmuje identyfikator urządzenia, geolokalizację i uwierzytelnianie oraz wykorzystuje co najmniej uwierzytelnianie dwuskładnikowe lub bardziej bezpieczne uwierzytelnianie trójczynnikowe.
• Warstwa 2 (zorientowana na nawigację): ta warstwa obejmuje analizę behawioralną, w której sesja jest monitorowana, analizowana i porównywana z oczekiwanymi wzorcami nawigacji.
• Warstwa 3 (ukierunkowana na kanał): ta warstwa monitoruje wszystkie działania użytkownika lub konta w określonym kanale. Porównuje zachowanie ze skonfigurowanymi modelami i regułami dla poszczególnych kanałów, a także może aktualizować konta lub profile użytkowników, w tym profile grup równorzędnych.
• Warstwa 4 (cross-channel-centric): ta warstwa monitoruje zachowanie bytu w wielu kanałach i produktach. Korzystając z podejścia wielokanałowego, wyszukuje podejrzane zachowanie konta lub użytkownika, przegląda produkty i kanały oraz koreluje działania i alerty dla każdego podmiotu, konta lub użytkownika.
• Warstwa 5 (analiza łącza encji): ta warstwa analizuje relacje i działania między powiązanymi encjiami i ich atrybutami. Mogą to być zewnętrzni lub wewnętrzni użytkownicy, maszyny lub konta współdzielące dane demograficzne lub transakcje.

Oprócz wdrażania zaawansowanych technologii skuteczny EFM wymaga wiedzy personelu do zarządzania systemami i zarządzania nimi oraz do konfigurowania reguł, alertów i modeli, na których można polegać. Organizacje powinny ustanowić procesy i zasady równoważące użyteczność, wygodę i bezpieczeństwo.